Planering vid styvfamilj, så skyddar du din partner vid arv

När nya familjekonstellationer bildas, blir arvsrätten sällan enkel. Om du eller din partner har barn från tidigare relationer (särkullbarn), krävs ett genomtänkt testamente för att skydda den efterlevande partens ekonomiska trygghet.

Komplikationen: Särkullbarnets unika rätt

I svensk arvsrätt ärver barn som ni har gemensamt er egendom först när båda föräldrarna har gått bort. Den efterlevande maken får sitta i så kallat orubbat bo (fri förfoganderätt) fram till sin död.

Särkullbarn (barn från tidigare förhållanden) omfattas däremot inte av denna huvudregel. De har en lagstadgad rätt att omedelbart kräva ut sin laglott (hälften av det arv deras förälder lämnade efter sig) vid förälderns bortgång.

Denna skillnad kan skapa stora juridiska utmaningar för den efterlevande maken, trots goda relationer.

Oavsiktliga konsekvenser av lagens mekanismer

Utmaningen uppstår när den avlidnes förmögenhet huvudsakligen består av fasta tillgångar, som en gemensam bostad.

Om särkullbarnet väljer att omedelbart ta ut sin del av arvet, kan den efterlevande maken tvingas lösa ut barnet med pengar. Om det saknas likvida medel kan det i värsta fall leda till att gemensamma tillgångar måste säljas för att kunna betala ut särkullbarnets laglott. Detta är en situation som kan orsaka stor stress och osäkerhet, även om det aldrig var tanken.

Testamentets roll: Skapa klarhet och valfrihet

Ett korrekt utformat testamente är det bästa verktyget för att navigera i denna komplexitet. Du kan inte ta bort särkullbarnens lagliga rätt, men du kan skapa incitament för dem att vänta:

Prioritera den efterlevande maken: Du kan testamentera din egendom till din partner med så kallad full äganderätt.

Ett tydligt val: Genom att göra detta ställs särkullbarnet inför ett val. Om barnet väljer att respektera testamentet och vänta på arvet, får barnet ärva en större del när båda parterna har gått bort. Om barnet väljer att kräva ut sin laglott omedelbart, förlorar de rätten till den resterande delen av arvet (den del som hade tillfallit dem vid det senare arvet).

Genom att tydligt formulera din vilja i ett testamente skapar du klarhet och ger särkullbarnen ett val som kan underlätta för alla parter. Detta säkrar den efterlevande partnerns boendesituation samtidigt som du respekterar alla barns rätt till sitt arv.